Yield farming é uma estratégia conhecida em finanças descentralizadas (DeFi) que pode possibilitar que usuários obtenham altos juros “cultivando” criptomoedas. Isso significa que ao alocar suas criptomoedas em contas ou pools específicos, o investidor pode receber mais como recompensa. Trata-se de mais uma maneira de fazer as criptomoedas atuarem como investimento de renda passiva (assim como o staking e outras estratégias.
Pensando em auxiliar os investidores a conhecerem essa estratégia, nós preparamos uma lista com as principais criptomoedas para a realização de yield farming ainda 2024.
Uniswap ($UNI)
A Uniswap é um dos protocolos de exchange descentralizada mais populares. É construído na rede Ethereum. O projeto utiliza o conceito inovador de pools de liquidez automatizados. Nele, os usuários podem trocar tokens diretamente de suas carteiras sem depender de uma autoridade centralizada. Isso lhe dá uma vantagem sobre os outros concorrentes do setor.
O token nativo da Uniswap, $UNI, também permite que os detentores participem da governança do protocolo. Isso permite que os possuidores de $UNI sejam uma parte ativa dos processos de tomada de decisão. Em troca, os detentores recebem recompensas através do fornecimento de liquidez.
Por que o $UNI é bom para yield farming?
- Detentores de $UNI podem participar de decisões de governança, incluindo estruturas de taxas e atualizações do protocolo;
- Fazer staking de $UNI em pools da Uniswap permite que os usuários ganhem recompensas na forma de tokens $UNI adicionais.
Aave ($AAVE)
A Aave é uma plataforma DeFi popular que permite aos usuários tomar emprestado, emprestar e ganhar juros em criptomoedas. O protocolo funciona nas redes Ethereum e Polygon. Isso permite que os usuários acessem uma ampla gama de ativos para empréstimo e tomada de empréstimo.
A Aave também oferece recursos exclusivos, além dos empréstimos regulares. Isso inclui empréstimos flash, taxas de juros variáveis e empréstimos garantidos por colateral. Além disso, $AAVE, o token nativo da Aave, atua como um token de governança para o protocolo.
Por que o $AAVE é bom para yield farming?
- O protocolo Aave oferece taxas competitivas de empréstimo e tomada de empréstimo, atraindo provedores de liquidez que buscam ganhar juros sobre seus ativos.
- Os usuários podem participar do yield farming depositando ativos nos pools de liquidez da Aave.
PancakeSwap ($CAKE)
A PancakeSwap é uma exchange descentralizada construída na Binance Smart Chain. Ela oferece aos usuários serviços de negociação rápidos, de baixo custo e eficientes. A plataforma utiliza algoritmos automatizados de criação de mercado e pools de liquidez. Isso permite que os usuários troquem, façam staking e cultivem vários tokens BEP-20.
$CAKE é o token nativo da PancakeSwap e serve como token de governança para a plataforma.
Por que o $CAKE é bom para yield farming?
- A PancakeSwap oferece custos de transação mais baixos em comparação com DEXs baseadas em Ethereum.
- É uma plataforma atraente para yield farming, com recompensas adicionais no cultivo de $CAKE.
- Detentores de token $CAKE podem participar de decisões de governança e ganhar recompensas fazendo staking de $CAKE nos pools de liquidez da PancakeSwap.
Synthetix ($SNX)
A Synthetix é uma plataforma descentralizada de emissão de ativos sintéticos na Ethereum. Ela permite a criação e negociação de ativos sintéticos, que representam ativos do mundo real, como ações, moedas e commodities. A plataforma também funciona por meio de uma rede descentralizada de contratos garantidos por colateral. Isso permite que os usuários façam staking de $SNX como colateral para cunhar ativos sintéticos.
$SNX é o token nativo da Synthetix e serve como a espinha dorsal do ecossistema Synthetix.
Por que o $SNX é bom para yield farming?
- Detentores de $SNX podem fazer staking de seus tokens como colateral para cunhar ativos sintéticos e ganhar recompensas adicionais.
- Detentores de $SNX podem participar de decisões de governança e receber recompensas por fornecer liquidez à plataforma.
Curve DAO Token ($CRV)
O Curve DAO Token é um protocolo de exchange descentralizada que visa principalmente a negociação de stablecoins na Ethereum. $CRV, o token Curve DAO, é o token de governança do protocolo Curve Finance.
Por que o $CRV é bom para yield farming?
- Detentores de $CRV podem participar de decisões de governança e ganhar recompensas fornecendo liquidez para os pools de liquidez da Curve.
- As recompensas na Curve Finance incentivam o fornecimento de liquidez, e os detentores de $CRV contribuem para a estabilidade e eficiência da Curve Finance.
Raydium ($RAY)
A Raydium é um criador de mercado automatizado e provedor de liquidez construído no blockchain Solana. Permite que os usuários acessem serviços de negociação descentralizados rápidos e de baixo custo. A Raydium também utiliza a Serum DEX e seu fluxo de ordens para fornecer liquidez aos seus pools. Isso permite que os usuários acessem alta liquidez e spreads apertados.
$RAY é o token nativo da Raydium.
Por que o $RAY é bom para yield farming?
- A Raydium fornece acesso ao fluxo de ordens e liquidez da Serum, permitindo que os usuários participem da negociação descentralizada.
- Detentores de $RAY podem ganhar recompensas adicionais fornecendo liquidez para os pools da Raydium e participar de decisões de governança.
Yearn Finance ($YFI)
A Yearn Finance é uma plataforma DeFi que agrega estratégias de yield farming em vários protocolos DeFi para maximizar os retornos para os usuários. A Yearn Finance segue uma estratégia única que realoca automaticamente os fundos para as oportunidades mais lucrativas. Isso permite que os usuários obtenham rendimentos mais altos em seus ativos cripto.
$YFI é o token nativo da Yearn Finance e atua como o token de governança da plataforma.
Por que o $YFI é bom para yield farming?
- A Yearn Finance oferece aos usuários acesso a uma ampla gama de estratégias de yield farming e retornos mais altos em seus ativos.
- Detentores de $YFI podem participar de decisões de governança e receber recompensas por fornecer liquidez para os pools da Yearn Finance.
SushiSwap ($SUSHI)
A SushiSwap é uma plataforma de exchange descentralizada construída na Ethereum. Ela oferece aos usuários acesso a serviços de negociação descentralizada e fornecimento de liquidez. Os recursos exclusivos da plataforma incluem um modelo de governança orientado pela comunidade. Além disso, ela também oferece algoritmos automatizados de criação de mercado e oportunidades de yield farming.
$SUSHI é o token nativo da SushiSwap.
Por que o $SUSHI é bom para yield farming?
- A SushiSwap oferece aos usuários negociação de baixo custo e direitos de governança.
- Detentores de $SUSHI são incentivados para o fornecimento de liquidez.
- Os usuários podem participar de várias atividades de yield farming na SushiSwap.
- Detentores de token $SUSHI podem participar de decisões de governança e ganhar recompensas fazendo staking de $SUSHI em pools de liquidez.
JOE ($JOE)
A JOE Finance é uma plataforma DeFi que se concentra na criação de um ecossistema aberto e inclusivo para yield farming e fornecimento de liquidez. A plataforma permite que os usuários acessem uma ampla gama de estratégias de yield farming. Isso permite que eles ganhem renda passiva fazendo staking de seus ativos em criptomoedas. $JOE, o token nativo da JOE Finance, permite que os detentores participem das decisões de governança, com recompensas adicionais.
Por que o $JOE é bom para yield farming?
- A JOE Finance permite que os usuários ganhem renda passiva fazendo staking de seus ativos e participem de pools de yield farming.
- Detentores de $JOE podem participar de decisões de governança e receber recompensas por fornecer liquidez para os pools da JOE Finance.
DFI.Money ($YFII)
A DFI.Money é uma plataforma financeira descentralizada que otimiza as estratégias de yield farming e gera renda passiva para os usuários. A DFI.Money oferece aos usuários acesso a estratégias de alto rendimento e recompensas de staking. Isso permite que eles obtenham retornos mais altos em seus ativos cripto. $YFII, o token nativo da DFI.Money, permite que os detentores participem de decisões de governança.
Por que o $YFII é bom para yield farming?
- A DFI.Money oferece aos usuários acesso a estratégias de alto rendimento e recompensas de staking.
- Incentiva o fornecimento de liquidez e permite a participação em atividades de yield farming.
- Detentores de $YFII podem participar de decisões de governança e ganhar recompensas por fornecer liquidez para os pools da DFI.Money.
Quais as vantagens e riscos do Yield Farming?
As principais vantagens do Yield Farming para o investidor são:
- Bom aproveitamento dos rendimentos;
- Diversificação das recompensas: percentual nas taxas de transações, recompensas com tokens ativos da rede ou ambas.
Os tokens nativos da rede fornecem benefícios de governança. Assim, o detentor do token pode adquirir poder de voto e realizar decisões importantes para o projeto.
Outro ponto é que é possível resgatar os tokens nativos da rede, aplicá-los em outro pool de liquidez e, com isso, multiplicar os rendimentos.
Porém, como qualquer tipo de investimento, a prática do yield farming também apresenta riscos. Os principais riscos são:
- A alta volatilidade do mercado de criptomoedas. Ou seja, os preços podem variar bastante em questões de horas ou até minutos;
- Uma alta taxa de fraudes e ataques hakers nesse mercado. O estudo do projeto a ser investido e a verificação dos contratos inteligentes aplicados, além de verificações de autenticidade e segurança do pool são questões fundamentais.
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