Descubra o que é CeDeFi. Continue lendo para descobrir como ele combina os aspectos das finanças centralizadas e descentralizadas para criar uma ponte entre eles
Conclusões principais do CeDefi:
- CeDeFi é uma combinação de finanças centralizadas e finanças descentralizadas.
- Ele preenche a lacuna entre modelos descentralizados e centralizados, combinando a transparência do primeiro e uma perspectiva de alto rendimento com a acessibilidade e a compreensão do segundo.
- O termo “CeDeFi” foi cunhado pelo CEO da Binance, Changpeng “CZ” Zhao, quando a cadeia Binance Smart foi lançada.
Apesar do ambiente de mercado volátil, a adoção da criptomoeda cripto disparou nos últimos anos. Isso se deve em grande parte à utilidade da tecnologia blockchain que se estende além do comércio convencional. A utilidade dos ativos digitais aumentou ainda mais à medida que plataformas centralizadas e descentralizadas lançaram projetos exclusivos que fornecem oportunidades de renda e participação. E agora, a CeDeFi está aqui para trazer uma grande mudança.
No entanto, à medida que o Celsius e outras plataformas populares entraram em colapso devido ao mercado em baixa, enquanto outros aumentaram suas taxas, todo o conceito de finanças centralizadas, ou CeFi, passou a ser examinado. Apesar dos riscos, as características positivas, como facilidade de acessibilidade e um ciclo financeiro estável, são importantes para o crescimento da utilidade e adoção da criptomoeda. A resposta é CeDeFi, um modelo combinado que combina os aspectos positivos do CeFi e DeFi.
Explicando CeFi e DeFi
Antes de explicarmos o conceito de CeDeFi, é muito importante que entendamos adequadamente os dois sistemas financeiros individuais – CeFi e DeFi.
CeFi refere-se a qualquer instituição financeira estruturada que facilita o empréstimo e empréstimo de criptomoedas pelos consumidores através de uma exchange controlada. Ele funciona da mesma forma que o setor bancário tradicional, onde os usuários podem usar sua cripto como garantia ao pedir dinheiro emprestado ou ganhar juros sobre ele ao emprestar.
Nesse caso, a plataforma CeFi se torna a guardiã dos ativos digitais do usuário, o que gera um risco de segurança por meio de hackers. No entanto, a CeFi tem uma participação de mercado maior em comparação com a DeFi, e Binance, Coinbase e Diem estão entre os projetos CeFi mais populares. No entanto, os projetos CeFi ainda são atormentados por problemas como taxas caras, falta de transparência e propriedade total.
Finanças descentralizadas, ou DFI, refere-se a uma variedade de produtos e serviços financeiros que usam a tecnologia blockchain e operam independentemente das instituições centralizadas tradicionais, como bancos e cartões de crédito. As plataformas DeFi operam peer-to-peer e são acessíveis por meio de aplicativos descentralizados.
Os usuários do DeFi têm controle total sobre seus fundos graças a um protocolo baseado em blockchain que permite aos usuários comprar, vender, armazenar e negociar seus fundos.
O que é CeDeFi?
Simplificando, CeDeFi é a combinação de CeFi e DeFi, que combina os melhores atributos de ambos os sistemas financeiros. Tradicionalmente, os sistemas financeiros são categorizados em dois grupos: CeFi, que é o sistema financeiro tradicional habilitado para bancos, e DeFi, que é baseado em criptomoedas e tecnologia de contrato inteligente.
Ao combinar esses dois conceitos, a CeDeFi aproveita as vantagens dos sistemas centralizados, permitindo que as pessoas acessem ferramentas de agricultura de rendimento, protocolos de empréstimo, agregadores de liquidez, exchanges descentralizadas e outros produtos DeFi. Em comparação com o DeFi, os projetos CeDeFi se inclinam mais para a centralização. Muitas vezes, um único ou pequeno grupo de entidades governa os projetos CeDeFi.
A hibridização de modelos centralizados e descentralizados através do CeDeFi visa melhorar o modelo tradicional de criptomoedas, permitindo maiores volumes de transações, taxas mais baixas, segurança aprimorada e transações mais rápidas.
A introdução do CeDeFi pode ser atribuída à Binance, que lançou outra rede blockchain para competir com o Ethereum. A Binance renomeou seu blockchain existente para “BNB Smart Chains”, que modifica a blockchain da Ethereum com taxas baixas otimizadas e alta taxa de transferência de transações. Embora tenha sido inicialmente criticada pelos defensores da descentralização, a BNB Chain cresceu graças à sua capacidade de financiar projetos rapidamente.
Como funciona o CeDeFi?
Para explicar melhor o mecanismo central por trás do CeDeFi, tomamos o exemplo do Midas Investment, um dos projetos que utilizam o modelo CeDeFi. A Midas Investment usa algoritmos DeFi para manter os fundos transparentes e fornecer projeções de risco viáveis aos usuários. A camada CeFi é responsável por manter intacto o processo convencional de geração de rendimento. Manter a camada centralizada intacta permite que ela ofereça uma experiência de usuário perfeita.
O modelo CeDeFi permite que os usuários evitem os riscos do mercado de criptomoedas e acessem serviços financeiros atraentes sem comprometer a transparência. Soluções como essas oferecem oportunidades de investimento flexíveis para toda a comunidade cripto, permitindo que os usuários escolham a estratégia mais próxima de suas filosofias de investimento. Mesmo os ciclos de mercado de baixa ou alta não podem impedir que os usuários mantenham portfólios resilientes.
Binance Smart Chain e CeDeFi
A CeDeFi nasceu quando a Binance bifurcou o Geth (cliente Ethereum Go) e criou a Binance Smart Chain em setembro de 2020. Esta nova blockchain correu em paralelo com o BNB Beacon Chain com suporte a contratos inteligentes. Ela também tinha um limite de gás diferente por bloco, tempo de bloco e um mecanismo de consenso diferente em comparação com o Ethereum.
Ao mesmo tempo em que comprometeu a descentralização para obter escalabilidade e alta taxa de transferência de transações. Ao adotar o modelo de Prova de Autoridade Apostada (PoSA), ela não permite que ninguém comece a validar transações na rede.
A Binance Smart Chain inclui os 21 principais validadores ativos escolhidos de acordo com o número de tokens BNB que eles apostaram. Eles não ganham uma recompensa em bloco e são limitados em número. Isso torna o BNB Smart Chain uma blockchain mais centralizada e um excelente exemplo de CeDeFi.
Quais são as vantagens de usar CeDeFi?
Como mencionado anteriormente, o CeDeFi permite que os usuários negociem ativos de criptomoeda CeDeFi sem a necessidade de uma exchange centralizada.
- Uma das principais vantagens do CeDeFi são as taxas mais baixas, pois as transações custam menos do que as em plataformas comparáveis. Por exemplo, a Binance CeDeFi tem taxas mais baixas e transações mais rápidas, permitindo o processo em meros segundos. Isso é diferente do Ethereum, que tem taxas de gás muito altas e problemas de congestionamento de rede. Outra vantagem é a segurança, já que os hackers acham mais difícil invadir a rede CeDeFi em comparação com os sistemas bancários tradicionais.
- O CeDeFi também é incrivelmente acessível ao público, pois qualquer pessoa com uma carteira Ethereum pode usar os protocolos CeDeFi. Este sistema diminui as barreiras de entrada para usuários menos experientes. Isso permite que eles explorem mais sobre o DeFi e acessem opções de negociação verificadas.
- As plataformas CeDeFi são mais flexíveis do que os sistemas financeiros convencionais, pois podem ser alteradas para atender às necessidades de cada usuário. Por exemplo, a Midas Investment diversifica o risco do portfólio, expondo os investidores a ativos sem que eles tenham que comprar criptos separadas. Essa estratégia é chamada de estratégia automatizada de portfólio de rendimento e passa por reequilíbrio mensal sem custo extra para os usuários.
- Existem desafios regulatórios presentes no domínio DeFi. Mas as empresas financeiras centralizadas podem ligar o setor financeiro tradicional e o espaço financeiro descentralizado.
- Os usuários obtêm um processo abrangente de empréstimo, empréstimo ou participação se fizerem a transição para as plataformas CeDeFi. Além disso, eles podem esperar total transparência e controle. Semelhante às plataformas DeFi não custodiais, o CeDeFi permite que os usuários saibam como seus ativos são gerenciados e seus riscos e recompensas. Essa abordagem pode criar mais espaço para os usuários nesse espaço, minimizando os riscos.
Conclusão
O CeDeFi está pronto para transformar o cenário financeiro atual. A chegada de projetos como a cadeia inteligente Binance traz diversas mudanças no futuro com a CeDeFi. Ele já começou a ganhar a atenção de usuários que buscam o controle democrático sobre as transações financeiras. No entanto, os usuários devem permanecer cautelosos devido aos riscos contínuos de violações e golpes neste setor.