As melhores criptomoedas DeFi promissoras para investir em 2025

Você tem curiosidade sobre o mundo do DeFi e quer saber em quais moedas vale a pena ficar de olho? Nesta seção, analisaremos os projetos DeFi mais interessantes e estabelecidos. Abaixo, você verá uma análise do que torna cada token especial, como ele funciona e por que ele está na lista. Então, vamos começar a explorar o que o melhor DeFi tem a oferecer.

O LINK é o token nativo da rede Chainlink, que é um oráculo descentralizado. Ele permite que contratos inteligentes em vários blockchains interajam com feeds de dados, eventos e métodos de pagamento do mundo real. É um dos primeiros protocolos DeFi, lançado em 2017.

O principal objetivo do token é pagar por serviços na rede Chainlink — ele alimenta a arquitetura solicitando que os detentores de contratos paguem aos operadores de nós em LINK para atender às suas solicitações de dados. Além disso, o LINK pode ser ganho por meio de um mecanismo de empilhamento no protocolo.

Por que escolhemos o LINK?

O LINK tem tido uma adoção incrível ao longo dos anos e é sempre uma das principais moedas por valor de mercado. A Chainlink foi pioneira no conceito de oráculo, ajudando a mesclar o mundo real com as redes de tecnologia blockchain. Ela é, sem dúvida, uma peça fundamental para a adoção do mainstream. O token LINK é fundamental para a operação do protocolo, portanto, à medida que o Chainlink continuar crescendo, o mesmo acontecerá com essa moeda DeFi líder.

A DAI é uma moeda integrante do MakerDAO, que tem como objetivo ser um sistema financeiro imparcial e descentralizado. A moeda é considerada uma moeda melhor e mais inteligente que pode ser usada em qualquer lugar, a qualquer hora e por qualquer pessoa. Uma das melhores moedas que representam ativos físicos é essa, que é atrelada ao dólar americano na proporção de 1:1 e é uma moeda estável.

Como uma stablecoin DeFi, ela permite transações financeiras sem permissão e uma reserva de valor em um mercado volátil. Os usuários podem criar novas DAI depositando Ethereum como garantia. Em seguida, a DAI pode ser usada em várias redes como uma transação financeira. Muitas vezes, ela é staking para fornecer empréstimos e os usuários podem atuar como provedores de liquidez em troca de recompensas.

Por que escolhemos a DAI?

A DAI agora é amplamente utilizada em todo o ecossistema DeFi e atingiu uma capitalização de mercado de mais de US$ 5 bilhões. Ela foi uma das primeiras stablecoins descentralizadas que embarcaram na jornada em concorrência com produtos financeiros tradicionais. A moeda é parte integrante de muitos dos mais de 400 aplicativos DeFi integrados ao MakerDAO. Para os investidores, ela também fornece acesso a um valor estável, o que é crucial para operações DeFi sustentáveis.

UNI é o token nativo de um dos exchanges descentralizados bem estabelecidos que foi lançado em 2018 na rede blockchain DeFi Ethereum. Os usuários podem negociar tokens ERC-20 de forma peer-to-peer diretamente de sua carteira DeFi. Seu modelo de criador de mercado automatizado (AMM) foi inovador ao oferecer alta liquidez com taxas baixas.

A posse do token UNI dá aos usuários uma opinião sobre a governança do protocolo Uniswap. Eles são recompensados pela liquidez e longevidade ao concordarem em não vender ou negociar suas participações. O Uniswap cobra uma taxa de 0,3% sobre cada negociação para financiar e recompensar sua comunidade.

Por que escolhemos a UNI?

O Uniswap cresceu e se tornou um dos mais conhecidos exchanges descentralizados, que frequentemente registra volumes de negociação de mais de US$ 1 bilhão por dia. Isso dá ao token UNI uma força incrível, com uma capitalização de mercado superior a US$ 4 bilhões. Ela é pioneira e dominante no espaço DeFi DEX com atualizações e melhorias contínuas, como o Uniswap V3.

STX é o token de protocolo DeFi nativo da rede Stacks, um blockchain de camada 1 que traz contratos inteligentes e aplicativos descentralizados (dApps) para o Bitcoin. Lançado em 2017, o projeto usa a linguagem de programação clarity para facilitar esses contratos inteligentes com o Bitcoin. Isso abre espaço para inovações, como mecanismos de stacking para a criptomoeda original. A STX alimenta os contratos inteligentes sendo usada para pagar taxas de transação.

Os detentores de tokens STX bloqueiam seus tokens no protocolo, o que lhes permite ganhar Bitcoin. Isso é feito por meio do ‘Stacking’ (não staking), que recompensa os mineradores do Stack por protegerem a rede.

Por que escolhemos a STX?

A STX permite uma nova camada de protocolo DeFi na blockchain do Bitcoin – um grande passo à frente. É um herói desconhecido no espaço, embora tenha acumulado mais de US$ 2 bilhões de capitalização de mercado. Ela simplesmente tinha que ser incluída como uma das principais opções com sua abordagem exclusiva de combinar o Bitcoin com contratos inteligentes para preencher a lacuna entre o Bitcoin e o DeFi. Pela primeira vez, isso tornou possível ganhar Bitcoin passivamente bloqueando tokens de outro protocolo.

AAVE é o token nativo do protocolo Aave, uma plataforma de empréstimo descentralizada que permite aos usuários emprestar e tomar emprestado uma seleção de criptomoedas. Lançado em 2020, ele oferece recursos líderes do setor, incluindo empréstimos rápidos, troca de garantias e ganho de juros. A Aave desempenha várias funções no ecossistema. Os detentores podem participar das decisões de governança, enquanto o staking oferece recompensas e segurança. Além disso, manter a Aave oferece descontos nas taxas das transações.

Por que escolhemos a AAVE?

A Aave é uma verdadeira vencedora a emergir do espaço DeFi, mesmo diante da forte concorrência nos últimos 4 anos. O valor total bloqueado (TVL) no protocolo é superior a US$ 10 bilhões, o que fez com que a moeda Aave desfrutasse de uma capitalização de mercado de quase US$ 2 bilhões. A introdução de cargas flash, a sólida base de usuários, a alta utilidade e as atualizações contínuas de recursos mantêm o projeto na vanguarda do setor.

O INJ é o token nativo da rede Injective, que é um blockchain que oferece suporte a aplicativos DeFi. É rápida, segura e interoperável entre cadeias. A moeda permite que os usuários criem e usem os melhores aplicativos da Web 3 para moldar o futuro das finanças. O token INJ alimenta os contratos inteligentes de execução automática que executam os dApps. Além disso, ele permite governança e rendimentos por meio de staking nessa rede de prova de participação.

Por que escolhemos o INJ?

O INJ está se tornando rapidamente uma parte importante do ecossistema DeFi. O número crescente de desenvolvedores que constroem usando a Injective continua fortalecendo essa moeda. Desde o seu lançamento, ela subiu para reunir mais de US$ 1,5 bilhão de capitalização de mercado graças à sua utilidade em todo o espaço, juntamente com taxas de transação super baixas.

O token MKR é usado para gerenciar o DAI no protocolo MakerDAO. Essa organização autônoma descentralizada (DAO) é composta por partes interessadas da MKR que são responsáveis pela governança do protocolo. Com a moeda, eles podem garantir a estabilidade e a transparência da DAI e votar nas atualizações do protocolo. Trata-se de um elemento interessante do projeto, pois a MKR é tanto uma “moeda” quanto uma ferramenta de gerenciamento de DeFi. Ela ainda é negociada e usada livremente, como muitas criptomoedas.

Por que escolhemos o MKR?

A importância da MakerDAO e da DAI no ecossistema DeFi faz com que o MKR seja importante demais para ser ignorado. É um equilíbrio inovador para trazer o gerenciamento descentralizado para uma moeda DeFi. Isso não passa despercebido na comunidade, com uma capitalização de mercado superior a US$ 1,5 bilhão e volumes diários de negociação bem acima de US$ 50 milhões. Se a DAI é a principal moeda DeFi, então a MKR é naturalmente importante para aqueles que querem ter uma palavra a dizer sobre o futuro da DeFi.

O GRT é o token nativo do The Graph, um protocolo descentralizado para indexação e consulta de dados de blockchains. Ele permite que os desenvolvedores de DeFi acessem, pesquisem e usem dados públicos sem precisar de seu próprio servidor de dados.

É uma peça importante de infraestrutura para reduzir custos e aumentar o tempo de atividade dos dApps. O token GRT é usado para pagamentos e uso da rede. Além disso, a tokenômica do GRT inclui a emissão de novos tokens, staking, taxas de depósito e decisões de governança.

Por que escolhemos o GRT?

À medida que a rede Graph se expande, o GRT pode se tornar um token vital que alimenta os links entre os aplicativos DeFi, especialmente à medida que se adapta para fornecer suporte entre cadeias. Como acontece com todas as melhores moedas DeFi, sua capitalização de mercado é de mais de US$ 1 bilhão, com mais de US$ 35 milhões de volume diário de negociação.

RUNE é o token nativo do THORChain, um DEX que permite que as pessoas troquem ativos em diferentes blockchains sem perder a custódia de seus ativos. É um dos projetos DeFi mais antigos após seu lançamento por uma equipe anônima em 2018.

O RUNE é usado para proteger a plataforma e acumula valor de forma determinística à medida que mais ativos são adicionados à rede. Os usuários podem ganhar RUNE por meio de staking, pools de liquidez, bonding nodes e double swapping.

Por que escolhemos a RUNE?

A RUNE tem todas as estatísticas das principais moedas DeFi – mais de US$ 1 bilhão de capitalização de mercado, mais de US$ 100 milhões de volume diário de negociação e US$ 285 milhões de valor total bloqueado. Além disso, a base de usuários e a liquidez estão em constante crescimento graças à exclusiva solução de liquidez entre cadeias. Ela oferece uma maneira perfeita de negociar ativos entre cadeias, aumentando assim a interoperabilidade do DeFi.

O FTM é o token nativo que alimenta a rede de blockchain Fantom, que fornece contratos inteligentes escaláveis e de alto desempenho. A rede foi lançada em 2018 e é conhecida por sua alta taxa de transferência e baixa latência. Seu design significa que ela pode ser dimensionada para lidar com dezenas de milhares de transações DeFi por segundo.

O token FTM é usado para staking, votação, pagamentos e taxas de transação. Os usuários podem fazer staking de FTM em troca de recompensas, além de ser usado para cunhar sFTm, que pode ser implantado nos aplicativos DeFi do Fantom.

Por que escolhemos o FTM?

O Fantom ajuda a desencadear novas ondas de inovação, especialmente para desenvolvedores visionários que estão criando os mais novos dApps. Ele já tem um ecossistema próspero com centenas de aplicativos DeFi, NFT e Gaming. Naturalmente, o FTM é crucial para essas operações, e é por isso que ele construiu uma capitalização de mercado de mais de US$ 1 bilhão e um volume de negociação diário de US$ 130 milhões.

JUP é o token nativo de Jupiter, um agregador DEX baseado em Solana que otimiza a melhor troca entre pares de tokens. A rede foi lançada em 2021 e rapidamente se tornou um projeto DeFi líder em Solana. Seu objetivo é melhorar a experiência de negociação do usuário, maximizar os recursos do Solana e adicionar liquidez ao ecossistema. O token JUP permite que os detentores aprovem e votem na governança da plataforma Jupiter.

Por que escolhemos a JUP?

A JUP mostra um crescimento constante em sua base de usuários. À medida que continua a crescer, a Jupiter poderia ser para a Solana o que a Uniswap é para a Ethereum – a DEX de referência para o blockchain. Por isso, a JUP tem um enorme potencial no ecossistema; ela já é uma das moedas Solana mais negociadas. Com interoperabilidade barata, fácil e entre cadeias, é uma forte opção de DeFi a longo prazo.

Exchanges

Em primeiro lugar, as exchanges são uma maneira confiável de encontrar novos preços e investimentos em moedas DeFi. Principalmente se você estiver usando grandes players como Coinbase, Binance ou Uniswap. Isso ocorre por uma série de razões. Se uma nova moeda estiver listada nessas exchanges, ela adiciona uma camada de credibilidade a um projeto. Além disso, a listagem em grandes exchanges ajuda a aumentar a liquidez de uma moeda, melhorando as chances de poder negociá-la facilmente. De forma prática, essas plataformas confiáveis anunciarão abertamente novas listagens de moedas em suas mídias sociais e blogs. Portanto, é fácil acompanhá-las e verificar se há novas atualizações no ecossistema.

Agregadores de dados

Os agregadores de dados são ideais para selecionar os maiores impulsionadores e agitadores do mundo DeFi. Nessas plataformas, as principais criptomoedas são classificadas com base na capitalização de mercado, no volume de negociação e nos movimentos de pierce. Os preços de mercado da CoinGape podem ajudar com isso, juntamente com plataformas dedicadas como a CoinMarketCap. Além disso, o DeFiLlama é chamado de “DeFi Dashboard”, por oferecer uma visão ainda mais profunda do espaço. Você pode encontrar moedas com base em métricas que incluem TVL, categoria, receita e volume de negociação.

Mídia social

Para ficar na vanguarda das notícias e debates, a mídia social é uma ferramenta afiada em seu canivete. No entanto, pode ser difícil se livrar do barulho. O X e o Telegram são conhecidos como as principais plataformas onde a comunidade de criptomoedas se encontra, de acordo com uma pesquisa recente da CoinGecko. Na verdade, 4 em cada 5 usuários de criptomoedas passam a maior parte do tempo nessas duas plataformas, juntamente com o YouTube.

O X é um ótimo lugar para obter as últimas notícias e atualizações sobre os protocolos DeFi. Já a participação nos canais do Telegram pode lhe dar informações sobre novas moedas ou atualizações da comunidade sobre seus projetos favoritos. O YouTube está repleto de influenciadores que estão fazendo o trabalho árduo de pesquisa e curadoria de projetos atraentes. Além disso, ingressar nos servidores do Discord adiciona mais uma lâmina ao seu kit de ferramentas para encontrar os melhores tokens DeFi para comprar.

Ferramentas

Existem várias ferramentas especializadas para ajudá-lo a verificar a validade de uma moeda. O Kryptview é uma ferramenta útil que funciona como um aplicativo de pontuação ponto a ponto. A comunidade trabalha em conjunto para classificar os tokens com base em centenas de pontos de dados. No WhatTheFork, você encontrará um curador para diferentes bifurcações de moedas. Isso inclui novos lançamentos e forks DeFi comuns que saem do OlympusDAO. Além disso, para ajudar a mantê-lo seguro, o Token Sniffer é um scanner de contrato inteligente que monitora mais de dois milhões de tokens, incluindo os da Ethereum, Polygon e BNB Chain.

Encontrar novas moedas DeFi é uma coisa, mas como saber se elas são boas? Bem, você precisa fazer uma pesquisa sobre seu alvo.

Casos de uso

Por trás de todo o jargão técnico, as moedas DeFi são produtos que devem servir a um propósito. Quer se trate de métodos de pagamento, funcionalidade de negociação ou ações inovadoras. Você sempre precisa pensar no caso de uso…

As melhores criptomoedas DeFi servem a um propósito importante em seus protocolos. Isso pode ser permitir que os detentores votem em decisões de governança, forneçam liquidez a pools de negociação ou forneçam segurança por meio de proof-of-stake.

Por exemplo, a AAVE pode ser usada como garantia para empréstimos e para o pagamento de taxas. Enquanto isso, a DAI atua como uma stablecoin de reserva para a rede Maker e o espaço DeFi mais amplo.

Sempre se pergunte: “Qual é o caso de uso aqui?

Liquidez

Os novos investidores de DeFi muitas vezes são prejudicados por problemas de liquidez com novas moedas. É um problema que o setor tem enfrentado, embora os protocolos de criptomoedas DeFi 2.0 estejam ajudando a resolver a questão.

Em termos simples, uma moeda precisa de um suprimento grande o suficiente de pessoas para fornecer liquidez. Esses são fundos usados para permitir a compra e a venda eficientes de ativos. Sem isso, pode ser difícil vender uma moeda que você possui. Você pode acabar não conseguindo descarregar ativos para projetos que não tenham alcançado uma liquidez profunda.

TVL

O valor total bloqueado (TVL) é o montante de fundos, geralmente medido em dólares americanos, que está bloqueado em um protocolo. Isso significa a confiança e o compromisso do mundo com um projeto. Ele mostra o valor dos ativos digitais staking em uma rede para fornecer segurança e liquidez a um protocolo. É uma métrica útil para medir o crescimento ou o declínio de uma moeda. No geral, é um forte indicador dos melhores projetos DeFi para investir e da saúde geral de um ecossistema de criptomoeda DeFi.