O que é inflação? O que causa e seus efeitos, 4 exemplos de inflação

Por Guilherme de Faria Martins da Silva
Publicados Abril 3, 2023 Atualizado Abril 3, 2023
By Guilherme de Faria Martins da Silva
Published Abril 3, 2023 Updated Abril 3, 2023

A inflação é a medida quantitativa da taxa na qual o nível médio de preços de bens e serviços selecionados aumenta ao longo do tempo , Alguns exemplos de inflação estão aqui

Principais conclusões:

  1. A taxa na qual os preços dos bens e serviços aumentam é conhecida como inflação
  2. Ele pode ser categorizado em três tipos principais – demand-pull, cost-push e built-in.
  3. Pode ser positivo ou negativo, dependendo da taxa de mudança e do ponto de vista individual.

O que é inflação?

A medição das mudanças de preço de produtos individuais ao longo do tempo é muito fácil de medir. No entanto, as necessidades humanas não se limitam a apenas um ou dois produtos. Eles precisam de um conjunto diversificado de produtos e serviços para levar uma vida confortável. Estes podem incluir produtos como combustível, metal e grãos alimentares, serviços como trabalho, entretenimento e saúde, e serviços públicos, como transporte e eletricidade.

A inflação refere-se à medida quantitativa da taxa na qual o nível médio de preços de um conjunto de bens e serviços selecionados aumenta ao longo de um período. Em outras palavras, é o aumento no nível geral de preços em que uma unidade de moeda compra menos do que em períodos anteriores. É a taxa na qual o nível geral de bens e serviços está subindo e o poder de compra de uma moeda está caindo.

A fórmula para o seu cálculo é expressa como:

Inflação = [{Preço(ano 1) – Preço 2(ano 2)}/Preço (ano 1)] x100

O que causa a inflação?

A causa crucial da inflação é um aumento na oferta de moeda. No entanto, esse cenário pode se desenrolar de maneiras diferentes em diferentes economias.

Não importa qual seja o cenário – o dinheiro acaba perdendo seu poder aquisitivo. Portanto, as causas da inflação podem ser divididas em três tipos – puxar a demanda, empurrar o custo e embutir.

Efeito Demanda-atração

A inflação devido ao efeito de atração da demanda ocorre quando a oferta de moeda e crédito aumenta e estimula a demanda geral por bens e serviços aumentando mais do que a capacidade de produção da economia. Como resultado, os preços sobem devido ao aumento da demanda. Se as pessoas têm mais dinheiro, isso resulta em um sentimento positivo do consumidor. Isso resulta em maiores gastos, o que aumenta ainda mais os preços. Como resultado, uma lacuna demanda-atração é vista com maior demanda, mas oferta menos flexível.

Efeito Custo-Empurrado

A inflação devido ao efeito de empurrar o custo ocorre quando os preços aumentam através dos insumos do processo de produção. O custo dos bens intermediários tende a aumentar quando a oferta adicional de moeda e crédito é alimentada em uma mercadoria ou outros mercados de ativos. Isso é mais provável quando há um choque econômico negativo na oferta de commodities-chave. Isso leva a custos mais altos para um produto ou serviço acabado, o que aumenta os preços ao consumidor.

Inflação embutida

A inflação embutida refere-se à ideia de que as pessoas esperam que as taxas de inflação atuais continuem no futuro. Devido ao aumento do preço dos bens e serviços, as pessoas podem esperar que ele continue a uma taxa semelhante. Em tais circunstâncias, os trabalhadores podem exigir mais salários para manter seu padrão de vida.

Efeitos da inflação

Afeta quase todos de uma forma ou de outra, sejam consumidores, investidores ou a economia em geral. Aqui estão alguns dos efeitos mais comuns em qualquer economia.

Diminui o poder de compra

Um aumento geral dos preços ao longo do tempo pode diminuir o poder de compra dos consumidores, pois uma quantidade fixa de dinheiro proporcionará menos consumo. Os consumidores perdem poder de compra quando está em 2% ou 4%.

Afeta os pobres de forma desproporcional

As pessoas na faixa de baixa renda tendem a gastar uma proporção maior de sua renda em necessidades e, portanto, têm menos de uma almofada contra a perda de poder de compra. No entanto, aqueles que recebem benefícios da Previdência Social e outros pagamentos de transferências federais recebem proteção contra a inflação na forma de ajustes de custo de vida.

Aumento das taxas de juro

Governos e bancos centrais em todos os lugares precisam manter a inflação sob controle, geralmente usando a política monetária. A inflação ameaça exceder a meta de taxa de um banco central. Sob tais circunstâncias, os formuladores de políticas podem aumentar a taxa de juros mínima, o que aumenta os custos de empréstimos, pois restringe a oferta monetária.  Como resultado, a inflação e as taxas de juros se movem na mesma direção.

Custos mais baixos do serviço da dívida

Novos mutuários enfrentam taxas de juros mais altas quando aumentam. No entanto, aqueles com hipotecas de taxa fixa e outros tipos de empréstimos tendem a se beneficiar de reembolsá-los em dinheiro inflacionado. Isso reduz seus custos de serviço da dívida após um ajuste.

4 Exemplos Fáceis

Para ajudar os leitores a entender melhor esse conceito, apresentamos quatro exemplos.

Exemplo #1

Digamos que um consumidor possa comprar um hambúrguer por US$2 em 2022. A taxa de inflação anual é de 10%. Teoricamente, isso significa que abaixo de 10% de inflação, o mesmo hambúrguer custará 10% a mais, ou seja. $2,20.

Exemplo #2

Um exemplo histórico disso seria a Hungria, que em 1946 experimentou o pior cenário para sua moeda na época. A taxa de inflação estava bem acima de 200% ao dia e os preços dobravam quase a cada 15 horas. Nesses casos, a única solução para um país é abandonar a moeda existente e introduzir uma nova – que é exatamente o que a Hungria fez.

Exemplo #3

Digamos que o preço de um livro foi de US$20 em 2016 (ano 1) e o preço aumentou para US$20,50 no ano seguinte.  Assim, utilizando a fórmula, a inflação anual é de 2,5 %.

Exemplo #4

Digamos que os preços ao consumidor subiram 8,5% nos últimos 12 meses desde o final de março de 2022. Assim, uma caixa de ovos que valia US$3 agora é de US$3,26.

Conclusão

A partir do acima mencionado, reunimos o significado da inflação em qualquer economia.

Perguntas frequentes

Por que a meta de inflação não pode ser inferior a 2%?

A taxa-alvo não é definida perto de zero, pois pode fazer com que as pessoas parem de comprar coisas se acharem que os preços estão caindo.

Como a inflação difere da deflação?

Na inflação, os preços dos bens e serviços aumentam enquanto o poder de compra das pessoas diminui. Na deflação, os preços dos bens e serviços diminuem.

A inflação é uma coisa boa ou ruim?

Quando atinge taxas elevadas, pode ser prejudicial para uma economia. No entanto, muito pouco disso pode fazer com que a economia enfraqueça.

Escritor de conteúdo experiente em investimento e domínio de blockchain. Recentemente, obteve a certificação de Agente Autônomo de Investimento. Prospecto e planilhas de fundos de investimento, informações técnicas e comerciais relacionadas a produtos de investimento, white papers, white papers técnicos, sites e postagens em mídias sociais.
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Guilherme de Faria Martins da Silva
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