Criptomoedas para Comprar Hoje

O Bitcoin (BTC) é a criptomoeda mais popular do mundo. Também é o criptoativo mais popular. Sendo também conhecido como “ouro digital”, teve o seu lançamento em meados de 2009. Mas apesar dos mistérios que cercam a identidade de seu fundador (até hoje, ninguém sabe realmente quem é a pessoa por trás do pseudônimo Satoshi Nakamoto), o Bitcoin foi projetado para minimizar os riscos causados por crises econômicas.

Tal façanha pôde ser realizada a partir da criação de um sistema monetário que funciona sem fronteiras e opera 24 horas por dia. O projeto que criou o Bitcoin estabeleceu preceitos que hoje são tidos como regras fundamentais para qualquer criptomoeda.

O Bitcoin já estabelece uma posição de liderança no mundo das criptomoedas há vários anos. Hoje é considerado uma das opções de investimento mais rentáveis da história. E, apesar de ter havido muita descrença sobre sua segurança e sua capacidade de adesão no início, hoje o Bitcoin é tido como um ativo fundamental na reserva estratégica de alguns países como El Salvador, Estados Unidos, entre outros.

Abaixo, listamos alguns fatores que fazem do Bitcoin uma das melhores criptomoedas para se investir:

Liderança de mercado: Sendo a maior e mais famosa criptomoeda, ele também possui a maior capitalização de mercado. Em 2024 atingiu seu recorde de preço ao superar a marca dos 100.000 dólares. Ou seja, sua cotação já é maior que a do ouro, o que lhe conferiu o apelido de ”ouro digital”.

O BTC também é a criptomoeda mais negociada em exchanges e conta com o maior número de pares de negociação (BTC/USD, BTC/BRL, etc.). Por já ter mais de uma década de existência, o Bitcoin estabeleceu sua maturidade no mercado e precedência suficiente para ser considerado um ativo “conservador” em relação às outras criptomoedas, conhecidas como Altcoins.

Reserva de valor: o Bitcoin tem como característica um processo de escassez programada. Ou seja, desde sua fundação foi estabelecida a existência de apenas 21 milhões de bitcoins. Isso faz com que a moeda seja escassa ao longo dos anos (a partir dos processos de halving). Como consequência, vários investidores (tanto indivíduos como instituições) recorrem ao ativo como reserva de valor de proteção contra a inflação.

Assim, a criptomoeda deixou de ser encarada como um investimento meramente especulativo para se tornar um produto financeiro totalmente viável aos olhares dos investidores institucionais conservadores.

Além disso, o Bitcoin cravou seu lugar também na cultura Pop. Sua logo e o meme de seu fundador (Satoshi Nakamoto) são reconhecidos e abraçados mundialmente por uma comunidade de entusiastas.

Estabilidade no longo prazo: embora conte com uma considerável volatilidade (flutuação de preço no curto prazo), o Bitcoin tem uma curva ascendente de valor desde a sua criação. Esta estabilidade só é possível pelo processo de escassez programada, alta segurança, popularidade e liquidez.  Enquanto mais organismos institucionais (bancos, fundos de investimento e governos) tem entrado e aderido ao Bitcoin como um ativo viável, ele tem se tornado e percebido como um ativo seguro e confiável.

O Ethereum é uma plataforma global e descentralizada. Sendo alimentada pela tecnologia blockchain, é mais conhecida pelo seu token ativo, o éter (ETH). Os desenvolvedores de software também utilizam sua estrutura de blockchain para realizar o desenvolvimento de aplicativos de finanças descentralizadas (DeFi).

O token ETH foi projetado para a utilização do sistema proof-of-work os utilizadores podem utilizá-lo como moeda, ou seja, podem utilizá-lo para adquirir bens e serviços. O token também foi projetado para ser escalável, programável, seguro e descentralizado.

Contratos inteligentes e aplicativos descentralizados (dApps): o Ethereum essencialmente funciona como uma plataforma de aplicativos descentralizados. Ele permite que desenvolvedores de software criem aplicativos com tecnologia descentralizada. Essas tecnologias são baseadas nos chamados contratos inteligentes. Assim, jogos, aplicativos financeiros, entre outros aplicativos podem “rodar” através da plataforma do ETH. Foi esta funcionalidade a responsável por abrir as portas de aplicações inovadoras na cadeia de suprimentos financeiros descentralizados que conhecemos hoje.

Atualização do Ethereum 2.0: A comunidade Ethereum está se atualizando para o Ethereum 2.0, que está usando o consenso de Prova de Participação (PoS) em vez de Prova de Trabalho (PoW). Essa atualização torna a rede menos prejudicial ao meio ambiente, diminuindo consideravelmente o consumo de energia. Ela também aprimora o conceito de escalabilidade para o Ethereum poder acomodar mais transações em um curto período e com tarifas relativamente mais baixas, resolvendo um de seus maiores obstáculos.

Liderança em NFTs e DeFi: O Ethereum é a infraestrutura tecnológica fundamental que sustenta grande parte do mercado de NFTs. Até o momento isso representa mais de 82% de todos os projetos de NFTs. O projeto também liderou a revolução das finanças descentralizadas (DeFi) ao oferecer a arquitetura de sistemas financeiros que não foram construídos com base nos princípios dos bancos. Esses recursos estão transformando os setores e a natureza de como as pessoas podem possuir, negociar e fazer transações com conteúdo digital e dinheiro.

Forte ecossistema de desenvolvedores: a Ethereum é uma das plataformas com as maiores comunidades de desenvolvedores no campo da tecnologia blockchain. Esse é um ecossistema forte que garante o surgimento constante de novos dApps, atualizações e melhorias, tornando a Ethereum um dos projetos mais inovadores atualmente. Isso garante a confiança dos desenvolvedores, empresários e usuários devido aos aspectos sólidos de segurança e escalabilidade da infraestrutura.

O Solana rapidamente atraiu um séquito de usuários e investidores em um curto espaço de tempo. As limitações do Bitcoin e do Ethereum no contexto de seu lançamento foram fundamentais para o seu sucesso. Lançado em 2020, o projeto tem como finalidade fornecer escalabilidade para atender tanto as demandas DeFi como de NFTs. 

Infraestrutura: o maior ativo do projeto Solana é a sua infraestrutura. Sendo projetada para ter uma blockchain rápida, escalável, descentralizada e energeticamente eficiente, a Solana foi construída para ser escalável. O resultado desse esforço se dá na quantidade de integrações institucionais realizadas até então.

Sistema de pagamentos descentralizado: o sistema de pagamentos descentralizados da Solana, o Solana Pay, proporciona um sistema de pagamentos eficiente, com baixas taxas e atrelado a criptomoedas estáveis como a stablecoin USDC. Alguns dos players integrados à rede Solana (não necessariamente ao Solana Pay) são o Shopify, Asics, Google, Meta, Stripe, entre outros.

Grande comunidade de desenvolvedores: a Solana hoje conta com uma das comunidades de desenvolvedores mais engajadas de toda a indústria de criptomoedas. A empresa fornece bolsas (grants) para projetos inovadores que contribuam significativamente para as melhorias de desempenho da rede através da Solana Foundation.

O Aave pode ser considerado um projeto que contém uma interface amigável para as pessoas no mercado DeFi. Ele oferece a oportunidade de enviar e receber criptomoedas sem a necessidade de um banco ou organizações financeiras. Por ser uma criptomoeda inovadora com um controle robusto da própria comunidade sobre seu desenvolvimento, trata-se de uma escolha interessante para os usuários de criptomoedas mais alinhados à cultura de descentralização.

Empréstimos sem esforço: o projeto oferece um ambiente por meio do qual os usuários podem emprestar e tomar emprestado ativos digitais com muita facilidade. É possível obter moeda virtual a taxas de juros muito baixas ou nulas, além de ter a liberdade de reembolsar quando se sentir confortável.

Um dos recursos interessantes da Aave são os “flash loans”. Esses são empréstimos de curto prazo garantidos por criptomoedas, mas não são necessárias garantias pessoais, o que os torna atraentes para traders e desenvolvedores experientes na esfera das criptomoedas. Os” empréstimos flash” ainda não são um produto muito comum no espaço DeFi, portanto, a Aave ocupa uma posição única no mercado.

Governança orientada pela comunidade: a Aave é administrada por uma DAO, onde os usuários com tokens AAVE têm voz ativa nas escolhas do projeto. Essa estrutura descentralizada de governança assegurará que o futuro da Aave pertença à sua comunidade e não a uma figura autoritária. Isso se deve ao fato de que, por meio dela, a comunidade tem uma palavra a dizer sobre como a plataforma é construída, aumentando a transparência, a responsabilidade e sua sustentabilidade a longo prazo.

Recursos inovadores do Aave V3: A versão mais recente, o Aave V3, oferece uma série de novos recursos. Um aprimoramento importante é uma cadeia múltipla capaz de permitir que você transfira facilmente seus ativos de uma rede blockchain para outra. Isso torna a plataforma mais flexível. Além disso, a versão mais recente permite que os tomadores de empréstimos apresentem diferentes formas de ativos como garantia. Essas atualizações tornam o Aave ainda mais atraente para os usuários DeFi que precisam de mais oportunidades e opções em sua gestão financeira digital.

Foco em segurança e crescimento: A Aave valoriza a segurança e, por isso, realiza auditorias para garantir a segurança dos ativos dos usuários. Com medidas sólidas em vigor que protegem contra circunstâncias adversas. Um aspecto fundamental do projeto é que ele permanece nos níveis mais altos de segurança em relação a novos recursos, estabelecendo confiança e crescimento duradouro na comunidade DeFi.

O Polkadot é um projeto inovador, cujo objetivo é conectar diferentes blockchains em uma única rede. Essa funcionalidade é uma das maiores inovações relacionadas à tecnologia blockchain nos últimos anos.

Interoperabilidade: o Polkadot é basicamente o conector entre vários blockchains. Assim, elas podem compartilhar dados entre si usando o Polkadot como intermediário. Isso o torna mais sensível e também permite que os desenvolvedores criem blockchains individuais que podem se interconectar com outras. Isso gera um impulso geral na indústria das criptomoedas, ao capacitar a conexão entre blockchains que, de outra forma, seriam totalmente diferentes e incapazes de “conversar” entre si.

Escalabilidade: cada blockchain da rede Polkadot é diferente, aumentando a velocidade das transações e possibilita o desenvolvimento de soluções mais eficazes. Esse design melhora a velocidade geral e a flexibilidade de todo o sistema e permite que ele se ajuste a várias necessidades no espaço criptográfico. Como cada blockchain opera de forma independente, eles melhoram a escalabilidade sem afetar a taxa de transferência.

Equipe experiente: o Polkadot foi desenvolvido pelo Dr. Gavin Wood, cofundador da Ethereum e autor da linguagem de codificação Solidity usada no contrato inteligente da Ethereum. Isso é importante para o Polkadot, pois sua contribuição construirá sua base, já que seu histórico o torna mais confiável. Com um líder tão visionário para apoiá-la, a Polkadot está pronta para crescer e se desenvolver a longo prazo.

Governança descentralizada: a Polkadot é governada por uma tomada de decisão descentralizada (DAO), o que significa que os detentores de tokens podem decidir sobre aspectos cruciais das atualizações e outras mudanças na rede. Quando essa abordagem é seguida, a formação de projetos como o Polkadot responde aos interesses da comunidade, tornando-a cada vez mais neutra. Ele envolve os usuários e permite que eles contribuam, permitindo assim que o projeto se desenvolva com base nas opiniões dos usuários.

Investir em novas criptomoedas pode ser atraente devido a várias vantagens percebidas, mas é crucial entender os riscos associados. Essas potenciais vantagens incluem:

Potencial para Altos Retornos: Novas criptomoedas oferecem a possibilidade de retornos substanciais em um curto período, especialmente em comparação com criptomoedas estabelecidas como Bitcoin ou Ethereum. No entanto, esse potencial vem com um risco significativamente maior. Muitos projetos novos falham e os primeiros investidores podem perder todo o seu investimento.

Influência do Investidor Inicial: Nos estágios iniciais de um projeto, os investidores podem ter mais influência sobre sua direção, especialmente em projetos com Organizações Autônomas Descentralizadas (DAOs). Entretanto, a governança descentralizada também pode levar a imprevistos e conflitos de interesse.

Vantagem da Listagem em Exchanges: A listagem em exchanges de criptomoedas populares pode gerar um aumento no preço de um token. Investidores iniciais podem se beneficiar dessa valorização. Porém, a listagem não garante o sucesso a longo prazo e o preço pode cair rapidamente após a listagem inicial.

Diversificação: Investir em projetos de criptomoedas em estágio inicial é uma estratégia usada por alguns investidores para diversificar seus portfólios. Enquanto projetos estabelecidos como o Bitcoin podem oferecer retornos mais seguros, o potencial de crescimento pode ser limitado. No entanto, a diversificação com criptomoedas novas e de alto risco deve ser feita com cautela e representa apenas uma pequena parte de uma estratégia de investimento equilibrada.

Ressalva Importante: É fundamental lembrar que o mercado de criptomoedas é altamente volátil e investir em projetos novos envolve riscos significativos. Nunca invista mais do que você pode perder e sempre faça sua própria pesquisa antes de tomar qualquer decisão de investimento. Considere consultar um profissional financeiro qualificado para obter aconselhamento personalizado.

Apesar da crescente popularidade ao longo dos anos, o investimento em criptomoedas não está isento de desafios. Essa modalidade de investimento apresenta riscos similares a outros ativos, mas também possui seu próprio conjunto de riscos. Por isso, elencamos algumas boas práticas de investimento no mercado de criptomoedas.

Pesquise e atenha-se aos fundamentos

A análise e o investimento em ativos digitais envolve uma lógica um pouco diferente da utilizada no mercado tradicional, como o de ações, por exemplo. Essas métricas geralmente incluem a avaliação do potencial de adoção no mundo real, a revisão das especificações técnicas, o estudo dos fundadores e desenvolvedores, a análise do envolvimento da comunidade, concorrentes, e a avaliação dos concorrentes.

Assim, caso seja um investidor iniciante, dê preferência a projetos que tenham sido testados ao longo do tempo ou que ofereçam recursos exclusivos que não sejam facilmente copiados e que tenham a promessa de adoção generalizada. Atente para ativos vinculados apenas à especulação sem nenhum fundamento sólido (como as memecoins).

Os fundamentos a serem pesquisados são: a utilidade do token, a velocidade e a escalabilidade das transações, a segurança da rede, a transparência e a experiência da equipe e as vantagens competitivas que ele tem sobre as criptomoedas concorrentes.

Alta Volatilidade

O mercado de criptomoedas é relativamente novo. Este e outros fatores peculiares fazem com que o preço de uma criptomoeda possa ganhar ou perder valor em um único dia. Apesar da tendência geral de alta ocorra em algumas criptomoeda como o Bitcoin e Ethereum, há muita especulação, ceticismo e até oportunismo nesses mercados.

Assim, é fundamental realizar aportes de capital “que você esteja preparado para perder” em caso de queda. Para sua segurança, tenha sempre uma reserva de emergência antes de realizar investimentos (não apenas em criptomoedas). Após isso, preferencialmente, aloque inicialmente 5% de seu portfólio para criptomoedas. Depois de algum tempo, você pode aumentar suas alocações e até diversificar seus investimentos para equilibrar suas perdas.

Segurança e Armazenamento

O armazenamento de ativos de criptomoedas fode ser feito de diversas manerias: via hardware wallets, custódia confável, carteiras de papel ou até deixá-los em uma exchange. As principais carteiras de hardware (offline) são a Trezor e a Ledger. Algumas carteiras como a Electrum são consideradas confiáveis. O ideal é que você priorize o armazenamento off-line e aprenda os pontos positivos e negativos de cada opção.

Porém, conhecer suas frases de negociação e armazená-las em um lugar seguro (cofre fechado ou de banco) é fundamental. Uma recomendação é a de não armazenar sua frase de recuperação em dispositivos eletrônicos. Se possível, realize uma criptografia ou proteja-as com senha. Tenha bastante cuidado ao inserir os dados de suas carteiras, utilizando senhas complexas, exclusivas e frases sementes e backups seguros.

Inicialmente atenha-se às principais criptomoedas

Criptoativos de grande capitalização e estabelecidos como Bitcoin e Ethereum, desfrutam de benefícios de pioneirismo e larga adoção. Existem uma série de produtos financeiros criados com base neles, como ETFs e mercados de derivativos. Essas moedas amplamente conhecidas resistiram a vários ciclos e quedas significativas do mercado.

Mas, embora os riscos permaneçam, essas criptomoedas maiores (por capitalização de mercado e volume de negociação) geralmente demonstraram sua resistência, ao contrário das moedas mais novas ou de capitalização menor. No entanto, se surgir a oportunidade, considere reequilibrar a realização periódica de lucros dos principais ativos em projetos mais novos e promissores com utilidade no mundo real. Assim como acontece com qualquer ativo ou título específico, evite ponderar excessivamente as principais criptomoedas em relação ao tamanho geral de seu portfólio de investimentos e à tolerância ao risco.

Seja objetivo
Seja objetivo ao avaliar investimentos em criptomoedas. Não seja vítima do medo de não fazer parte (Fear of Missing Out), de moedas meme especulativas ou de ciclos de propagandas. Além disso, evite qualquer ativo com promessas de dinheiro fácil, retornos garantidos ou qualquer coisa que pareça boa demais para ser verdade. Invariavelmente, é.

Mantenha um portfólio equilibrado em várias classes de ativos. Não se exponha demais às criptomoedas. Verifique a exatidão de qualquer informação relacionada a criptomoedas antes de agir com base nela. Entenda que o investimento em criptomoedas continua sendo altamente especulativo e esteja pronto para cortar suas perdas se as tendências de investimento mudarem.

Dedique tempo para o entendimento da tecnologia

Reserve um tempo para aprender mais sobre as tecnologias relacionadas aos diferentes ativos de criptomoedas. Saber como funcionam as redes de blockchain, os mecanismos de consenso (por exemplo, prova de trabalho versus prova de participação), os algoritmos de hashing e os contratos inteligentes lhe darão uma visão melhor das perspectivas de um projeto.

Aprender noções básicas de criptografia e blockchain também o ajudarão a compreender melhor o potencial de produtos como provas de conhecimento zero. Acesse publicações de notícias e blogs legítimos do setor, independentes do criptoativo em que você investe, e mantenha-se atualizado sobre os novos desenvolvimentos tecnológicos no espaço.

Preste atenção às regulamentações e notícias

Acompanhe os casos jurídicos e os desenvolvimentos regulatórios relevantes, bem como as propostas legislativas relacionadas às criptomoedas, tanto no país seu país (abordagem local) quanto no exterior (abordagem geral). As principais regulamentações podem afetar significativamente os preços e a adoção. Por exemplo, quando a China proibiu a mineração de criptomoedas, muitos mineradores mudaram a alocação de suas operações. Esteja por dentro das mudanças de governança promulgadas por projetos de blockchain e da postura dos políticos e suas promessas. Isso pode alterar substancialmente os rendimentos de staking, o financiamento do desenvolvimento e outras dinâmicas.

Use indicadores de criptomoedas para informar a tomada de decisões

Embora a volatilidade das criptomoedas impossibilite previsões precisas, alguns indicadores técnicos comprovados, como: médias móveis, força relativa e cruzamentos, podem fornecer sinais valiosos. Os cruzamentos de média móvel, por exemplo, podem identificar mudanças de momentum (momentâneas). Indicadores específicos, como: atividade na blockchain, tamanho do mempool, taxas médias de transação, endereços por tempo de posse, etc., também são importantes.

A avaliação dos indicadores pode ajudá-lo a ajustar melhor suas entradas e saídas. Combine análises técnicas e baseadas em blockchain para ter uma perspectiva mais completa. Mantenha sempre uma perspectiva de longo prazo em vez de reagir às oscilações diárias de preço caso seu projeto seja o de longo prazo.

Mantenha a disciplina

Crie uma estrutura robusta e baseada em regras. Uma abordagem sistemática com base em critérios predefinidos ajuda a evitar a tomada de decisões baseadas em emoções. Aperfeiçoe continuamente seu portfólio e sua estratégia com base nas lições aprendidas. Permaneça flexível e aberto a novas informações em vez de se prender rigidamente a um único sistema.