Pesos pesados do setor bancário iniciam piloto de dólar digital de 12 semanas

O piloto do Citi, HSBC, BNY Mellon, Wells Fargo, Mastercard e Fed de Nova York testará como os bancos podem alavancar o dólar digital para acelerar os pagamentos.

Vários bancos significativos iniciaram um estudo piloto com o Federal Reserve Bank de Nova York para ver se é viável usar tokens que representam dólares digitais para melhorar a liquidação de fundos do banco central em todas as instituições.

Instituições notáveis para participar

O Fed de Nova York revelou na terça-feira que bancos como Citi (C), HSBC (HSBC), BNY Mellon (BK) e Wells Fargo (WFC) estão entre os participantes, juntamente com o gigante de pagamentos Mastercard (MA).

O piloto de prova de conceito de 12 semanas examinará o uso da Rede de Responsabilidade Regulamentada (RLN), uma tecnologia de código aberto que permite que os bancos emitam tokens que podem ser liquidados em um ledger distribuído usando fundos simulados do banco central.

Prova de conceito única

O projeto será realizado em um ambiente de teste, uma espécie de criação de uma sandbox em torno dele, usando apenas dados simulados.

Enquanto a maioria dos bancos centrais está investigando a criação de moedas digitais de banco central de atacado (CBDCs), ou formas de dinheiro digital para troca entre instituições financeiras, muitos também estão envolvidos em pilotos em torno de CBDCs por atacado, ou moeda fiduciária em forma de token, para melhorar os procedimentos atuais de compensação e liquidação.

Embora alguns possam supor que as CBDCs são um conceito novo, elas de fato existem há três décadas. Em 1993, o Banco da Finlândia lançou o cartão inteligente Avant, uma forma eletrônica de dinheiro. Embora o sistema tenha sido abandonado no início dos anos 2000, ele pode ser considerado o primeiro CBDC do mundo.

Interesse político em cripto

Em meados de setembro, o Departamento do Tesouro dos EUA sugeriu analisar a possibilidade de criar um dólar digital.

No início deste mês, Michelle Neal, chefe do grupo de mercado do Fed de Nova York, disse que vê promessa no uso de um dólar digital do banco central para acelerar o tempo de liquidação nos mercados de câmbio.

O governo Biden está certo de que o dólar digital ajudará os EUA a manter sua posição como a nação dominante do sistema financeiro global.