Desde de que foi promulgada na União Europeia em 2018, a quinta diretriz de lavagem de dinheiro (AMLD 5) tem imposto diferentes medidas de regulação dentro do mercado financeiro. Isto também acaba se refletindo dentro do criptomercado, de forma que é importante ter em mente quais são os recursos e ferramentas disponíveis e necessárias para os investidores para as suas transações com criptomoedas de agora em diante.
Algumas considerações importantes
Via de regra, a ideia é que a AMLD 5 seja implementada de fato na União Europeia a partir da próxima sexta-feira (10). Até o fim do prazo, a maioria das casas de câmbio que trabalham com as criptomoedas não estarão prontas para incorporar a diretriz. Assim, é importante saber quais que há ferramentas e recursos para ajudar a identificar a legalidade dos locais com relação as suas transações dentro do criptomercado.
Entre as ferramentas que podem ajudar com esta questão estão softwares e plataformas de automação inteligente. Estas tecnologias trabalham para verificar as principais informações a respeito da casa de câmbio ou da companhia em que está negociando criptomoedas. Além disto, há programas que automatizam tarefas como envio de e-mails solicitando informações sobre a adequação dos locais com relação a estas novas diretrizes. As melhores formas para ter acesso a estes recursos são em sites e portais de transações financeiras específicos.
Outros aspectos a serem considerados
É importante ter em mente que as mudanças provocadas pela AMLD 5 tem o objetivo de prevenir tanto financiamentos a manobras terroristas quanto a transações ilegais, como as que foram realizadas nos Panamá Pappers. Assim sendo, há uma fiscalização maior para identificar qualquer tipo de atividade suspeita, além de um aumento de fiscalização para todas as transações com criptomoedas. Isto afeta diretamente as carteiras digitais.
Neste sentido, todas as pessoas que fizerem transações no critpomercado passarão por uma supervisão constante, e por isto o uso de ferramentas que contribuam para trazer informações que deem transparência as negociações são indispensáveis. Apesar disto, é importante lembrar que mesmo sendo implementada no final desta semana, a diretriz ainda levará um tempo para ser posta em prática em sua totalidade, embora grande parte dela já seja implementa inicialmente.
Em prol de negociações saudáveis
Apesar de parecer complexa e irredutível, a AMLD 5 apenas aumentou a fiscalização sobre ações financeiras, e está dando mais atenção para o criptomercado. Ao fazer negociações com as ferramentas e recursos certos em prol do controle de informações, não há problemas em continuar utilizando criptomoedas para diferentes transações. Assim sendo, é interessante procurar por este tipo de alternativa na hora de fazer negócios com ativos digitais. Graças a elas é possível evitar problemas e contratempos que podem comprometer negociações importantes.
