A Autoridade de Conduta Financeira (FCA) do Reino Unido disse na sexta-feira que todos os caixas automáticos (ATMs) cripto que operavam no país estavam fazendo isso ilegalmente e ordenou aos operadores que os encerrassem imediatamente.
A principal entidade reguladora financeira britânica afirmou que os operadores precisavam de cumprir os regulamentos do Reino Unido relativos à lavagem de dinheiro e que nenhum deles o tinha feito. O regulador disse que os ATMs, que permitem que os usuários convertam criptos em fiat e vice-versa, tinham verificações mínimas e poderiam ser usados como instrumento para lavagem de dinheiro.
Especificamente, o regulador criticou a falta de conhecimento de seus requisitos de conhecimento do cliente (KYC) para transações pequenas.
De acordo com dados da coinatmradar, existem cerca de 70 caixas automáticos cripto que estão atualmente funcionando no Reino Unido.
A FCA sempre manteve uma abordagem conservadora em relação às criptomoedas. Recentemente, o órgão disse que tinha aberto mais de 300 casos em relação aos ativos cripto entre abril e setembro de 2021. Tem 50 investigações em tempo real, incluindo averiguações criminais, em empresas de cripto não autorizadas.
No início deste ano, também tinha delineado restrições rigorosas aos anúncios de produtos cripto. No seu anúncio de sexta-feira, o regulador afirmou que continuava alertando os consumidores sobre a natureza não regulamentada e de alto risco das cripto.
Alertamos regularmente os consumidores de que os criptoativos não são regulamentados e de alto risco, o que significa que é muito improvável que as pessoas tenham alguma proteção se as coisas correrem mal, pelo que as pessoas devem estar preparadas para perder todo o seu dinheiro se optarem por investir neles.
– a FCA
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ATMs cripto em uma área cinzenta
Dada sua capacidade de converter cripto em fiat de forma fácil e anônima, os caixas automáticos cripto enfrentaram uma grande quantidade de controle regulatório desde sua criação. Nos Estados Unidos, todos os fornecedores de caixas eletrônicos devem ter um programa de combate à lavagem de dinheiro eficaz e escrito nas suas máquinas.
Os Estados Unidos têm o maior número de caixas eletrônicos cripto do mundo, em mais de 30.000 locais.
No início deste ano, o centro cripto de Singapura proibiu os caixas eletrônicos cripto uma vez que adotou uma posição mais dura que protege os investidores de esquemas fraudulentos relacionados com cripto e da volatilidade. Especificamente, a Autoridade Monetária de Singapura afirmou que os caixas eletrônicos poderiam levar o público a comprar criptos sem considerar o risco, e deixá-lo exposto à elevada volatilidade do mercado.
Mas El Salvador, que legalizou Bitcoin no ano passado, adotou amplamente os caixas eletrônicos de Bitcoin. O país tem máquinas em mais de 200 locais.
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